Що таке брокерська діяльність
Як відомо вся діяльність на ринку ціннихпаперів, здійснювана професійно, включає в себе кілька видів діяльності. До них відноситься брокерська та дилерська діяльність; діяльність, що передбачає управління цінними паперами; кліринг; депозитарна діяльність; ведення реєстру власників цінних паперів; організація торгівлі цінними паперами на ринку і деякі інші види діяльності. Зупинимося докладніше на такому понятті як брокерська діяльність.
Брокерська діяльність - це діяльність поздійсненню цивільно-правових угод. Об'єктами угод стають цінні папери, а здійснює брокерську діяльність особа виступає в якості комісіонера або повіреного, і діє на підставі договору комісії або доручення. Крім того брокерська діяльність, а точніше її здійснення вимагає наявності довіреності на вчинення подібних угод, якщо в договорі відсутня вказівка на повноваження комісіонера або повіреного.
Брокер - це учасник ринку цінних паперів, який займається брокерською діяльністю.
На сьогоднішній день брокерська діяльність - цев більшості випадків прерогатива комерційних організацій, створених у формі товариства з обмеженою відповідальністю або акціонерного товариства. У нашій країні даним видом діяльності займаються також державні установи. Зокрема здійснює брокерське обслуговування сбербанк Росії, здійснюючи операції з цінними паперами за дорученням і за рахунок клієнтів.
Для законного здійснення брокерської діяльності потрібна ліцензія, що підтверджує право учасника ринку цінних паперів професійно займатися здійсненням операцій.
До відмінних рис, якимихарактеризується брокерська діяльність в порівнянні з іншими видами професійної діяльності, що здійснюються на ринку цінних паперів відноситься той факт, що брокери можуть здійснювати операції передоверенной, але тільки в тому випадку якщо подібне обумовлено в договорі. Також передоверенной можливо в тих випадках, коли брокера змушує до цього сила обставин і якщо інакше неможливо захистити інтереси клієнта. Клієнт в останньому випадку обов'язково повідомляється про намір брокера здійснити операцію передоверенной.
В обов'язки брокера входить добросовісне виконання доручень клієнтів в порядку їх надходження. До основних обов'язків брокера також відносяться:
1. Обов'язок доносити до відома клієнтів всі необхідні дані, пов'язані з виконанням доручень останніх і виконанням зобов'язань, передбачених договором купівлі-продажу паперів. Наприклад брокер не має права не рекомендувати операцію клієнта, якщо останній не отримав повної інформації про ризики, які з нею пов'язані;
2. Забезпечення збереження та ведення обліку цінних паперів клієнта. Це здійснюється в терміни, зазначені в договорі. Крім того на брокера лягати обов'язок подання клієнту звітів про хід виконання умов договору, а також виписки, що свідчать про рух цінних паперів і грошових коштів на облікових рахунках клієнта;
3. Вжиття заходів щодо забезпечення конфіденційності даних клієнта, зокрема його імені, платіжних реквізитів, а також іншої інформації, яка була отримана з огляду на виконання зобов'язань, передбачених договором з клієнтом.
Робота на фондовому ринку може супроводжуватисяситуаціями, коли між брокером і клієнтом починається конфлікт інтересів. У таких випадках брокер зобов'язаний повідомити клієнта про яка виникла інтересі. У разі, якщо цей обов'язок буде проігнорована брокером, а клієнт внаслідок цього понесе збитки, у останнього будуть всі підстави для того, щоб вимагати від брокера відшкодування збитків. Відшкодування здійснюється в порядку, який передбачений цивільним законодавством.
